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BG視訊公司監督管理條例
發布時間:2018/4/10 8:45:31  來源:本站  點擊量:4772

中華人民共和國國務院令

第683號

 

《BG視訊公司監督管理條例》已經2017年6月21日國務院第177次常務會議通過,現予公布,自2017年10月1日起施行。

總 理  李克強       

2017年8月2日     

 

 

BG視訊公司監督管理條例

 

第一章 總  則

 

第一條 為了支持普惠金融開展,促進資金融通,制約BG視訊公司的行為,防范風險,制定本條例。

第二條 本條例所稱BG視訊,是指擔保人為被擔保人借款、發行債券等債務融資提供擔保的行為;所稱BG視訊公司,是指依法設立、運營BG視訊業務的有限責任公司或【【股份有限】】公司。

第三條 BG視訊公司開展業務,應當聽從法律法規,審慎運營,誠實守信,不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益。

第四條 省、【自治區】、直轄市人民BG视讯肯定的部門(以下稱監督管理部門)負責對本地區BG視訊公司的監督管理。

省、【自治區】、直轄市人民BG视讯負責制定促進本地區BG視訊行業開展的政策措施、解決BG視訊公司風險,督促監督管理部門嚴格履行職責。

國務院構建融資性擔保業務監管部際聯席會議,負責制定BG視訊公司監督管理制度,諧和解決BG視訊公司監督管理中的重大問題,督促求教地方人民BG视讯對BG視訊公司進行監督管理和風險解決。融資性擔保業務監管部際聯席會議由國務院銀行業監督管理機構牽頭,國務院有關部門參加。

第五條 國家推動構建BG视讯性BG視訊體系,開展BG视讯支持的BG視訊公司,構建BG视讯、銀行業金融機構、BG視訊公司合作機制,擴大為小微公司和農業、農村、農民提供BG視訊業務的規模并保持較低的費率水平。

各級人民BG视讯【財政部】門通過資本金投入、構建風險分擔機制等方式,對主要為小微公司和農業、農村、農民服務的BG視訊公司提供財政支持,具體設施由國務院【財政部】門制定。

 

第二章 設立、變更和終止

 

第六條 設立BG視訊公司,應當經監督管理部門批準。

BG視訊公司的名稱中應當標明BG視訊字樣。

未經監督管理部門批準,任何單位和個人不得運營BG視訊業務,任何單位不得在名稱中使用BG視訊字樣。國家另有規定的除外。

第七條 設立BG視訊公司,應當符合《中華人民共和國公司法》的規定,并具備下列條件:

(一)股東信譽良好,最近3年無重大違法違規記錄;

(二)注冊資本不低于【人民幣】2000萬元,且為實繳貨幣資本;

(三)擬任董事、監事、高級管理人員熟悉與BG視訊業務相關的法律法規,具有履行職責所需的從業經驗和管理能量;

(四)有健全的業務制約和風險管制等內部管理制度。

省、【自治區】、直轄市根據本地區經濟開展水平和BG視訊行業開展的現實情況,可以提高前款規定的注冊資本最低限額。

第八條 申請設立BG視訊公司,應當向監督管理部門提交申請書和說明其符合本條例第七條規定條件的材料。

監督管理部門應當自受理申請之日起30日內作出批準或不予批準的決議。決議批準的,頒發BG視訊業務運營許可證;不予批準的,書面公告申請人并說明理由。

經批準設立的BG視訊公司由監督管理部門予以公告。

第九條 BG視訊公司合并、分立或削弱注冊資本,應當經監督管理部門批準。

BG視訊公司在住所地所在省、【自治區】、直轄市【范圍內】設立分支機構,變更名稱,變更持有5%以上股權的股東或變更董事、監事、高級管理人員,應當自分支機構設立之日起或變更相關事項之日起30日內向監督管理部門備案;變更后的相關事項應當符合本條例第六條第二款、第七條的規定。

第十條 BG視訊公司跨省、【自治區】、直轄市設立分支機構,應當具備下列條件,并經擬設分支機構所在地監督管理部門批準:

(一)注冊資本不低于【人民幣】10億元;

(二)運營BG視訊業務3年以上,且最近2個會計年度連續盈利;

(三)最近2年無重大違法違規記錄。

擬設分支機構所在地監督管理部門審批的次第和期限,適用本條例第八條的規定。

BG視訊公司應當自分支機構設立之日起30日內,將有關情況演講公司住所地監督管理部門。

BG視訊公司跨省、【自治區】、直轄市設立的分支機構的日常監督管理,由分支機構所在地監督管理部門負責,BG視訊公司住所地監督管理部門應當予以配合。

第十一條 BG視訊公司解散的,應當依法成立清算組進行清算,并對未到期BG視訊責任的承接作出明確設計。清算過程應當繼承監督管理部門的監督。

BG視訊公司解散或被依法宣告破產的,應當將BG視訊業務運營許可證交監督管理部門注銷,并由監督管理部門予以公告。

 

第三章 運營規則

 

第十二條 除運營借款擔保、發行債券擔保等BG視訊業務外,運營穩健、財務狀況良好的BG視訊公司還可以運營投標擔保、工程履約擔保、訴訟顧全擔保等非BG視訊業務以及與擔保業務有關的質詢等【服務業】務。

第十三條 BG視訊公司應當遵從審慎運營原則,構建健全BG視訊項目評審、擔保后管理、代償責任追償等方面的業務制約以及風險管理等內部管制制度。

BG视讯支持的BG視訊公司應當增強運用大數據等現代信息技術手段的能量,為小微公司和農業、農村、農民的融資需求服務。

第十四條 BG視訊公司應當遵從國家規定的風險權重,計量擔保責任余額。

第十五條 BG視訊公司的擔保責任余額不得超過其凈資產的10倍。

對主要為小微公司和農業、農村、農民服務的BG視訊公司,前款規定的倍數上限可以提高至15倍。

第十六條 BG視訊公司對同一被擔保人的擔保責任余額與BG視訊公司凈資產的比例不得超過10%,對同一被擔保人及其關聯方的擔保責任余額與BG視訊公司凈資產的比例不得超過15%。

第十七條 BG視訊公司不得為其控股股東、現實管制人提供BG視訊,為其他關聯方提供BG視訊的條件不得優于為非關聯方提供同類擔保的條件。

BG視訊公司為關聯方提供BG視訊的,應當自提供擔保之日起30日內向監督管理部門演講,并在會計報表附注中予以披露。

第十八條 BG視訊公司應當遵從國家有關規定提取相應的準備金。

第十九條 BG視訊費率由BG視訊公司與被擔保人協商肯定。

納入BG视讯推動構建的BG視訊風險分擔機制的BG視訊公司,應當遵從國家有關規定降低對小微公司和農業、農村、農民的BG視訊費率。

第二十條 被擔保人或第三人以抵押、質押方式向BG視訊公司提供反擔保,依法需要辦理登記的,有關登記機關應當依法予以辦理。

第二十一條 BG視訊公司有權要求被擔保人提供與BG視訊有關的業務活動和財務狀況等信息。

BG視訊公司應當向被擔保人的債權人提供與BG視訊有關的業務活動和財務狀況等信息。

第二十二條 BG視訊公司自有資金的運用,應當符合國家有關BG視訊公司資產安全性、流動性的規定。

第二十三條 BG視訊公司不得從事下列活動:

(一)吸收存款或變相吸收存款;

(二)自營貸款或受托貸款;

(三)受托投資。

 

第四章 監督管理

 

第二十四條 監督管理部門應當構建健全監督管理工作制度,運用大數據等現代信息技術手段實時監測風險,加強對BG視訊公司的非現場監管和現場檢查,并與有關部門構建監督管理諧和機制和信息共享機制。

第二十五條 監督管理部門應當根據BG視訊公司的運營規模、主要服務對象、內部管理水平、風險狀況等,對BG視訊公司實施分類監督管理。

第二十六條 監督管理部門應當遵從國家有關BG視訊統計制度的要求,向本級人民BG视讯和國務院銀行業監督管理機構報送本地區BG視訊公司統計數據。

第二十七條 監督管理部門應當賞析評估本地區BG視訊行業開展和監督管理情況,按年度向本級人民BG视讯和國務院銀行業監督管理機構演講,并向社會公布。

第二十八條 監督管理部門進行現場檢查,可以采取下列措施:

(一)進入BG視訊公司進行檢查;

(二)詢問BG視訊公司的工作人員,要求其對有關檢查事項作出說明;

(三)檢查BG視訊公司的【計算機】信息管理系統;

(四)查閱、復制與檢查事項有關的文件、資料,對可能被轉移、隱匿或毀損的文件、資料、電子設備予以封存。

進行現場檢查,應當經監督管理部門負責人批準。檢查人員不得少于2人,并應當出示合法證件和檢查公告書。

第二十九條 監督管理部門根據履行職責的需要,可以與BG視訊公司的董事、監事、高級管理人員進行監督管理談話,要求其就BG視訊公司業務活動和風險管理的重大事項作出說明。

監督管理部門可以向被擔保人的債權人通報BG視訊公司的違法違規行為或風險情況。

第三十條 監督管理部門發現BG視訊公司的運營活動可能形成重大風險的,經監督管理部門主要負責人批準,可以區別情形,采取下列措施:

(一)責令其暫停部分業務;

(二)限制其自有資金運用的規模和方式;

(三)責令其勾留增設分支機構。

BG視訊公司應當及時采取措施,消除重大風險隱患,并向監督管理部門演講有關情況。經監督管理部門驗收,確認重大風險隱患已經消除的,監督管理部門應當自驗收了卻之日起3日內解除前款規定的措施。

第三十一條 BG視訊公司應當遵從要求向監督管理部門報送運營演講、財務演講以及注冊會計師出具的年度審計演講等文件和資料。

BG視訊公司跨省、【自治區】、直轄市開展業務的,應當按季度向住所地監督管理部門和業務發生地監督管理部門演講業務開展情況。

第三十二條 BG視訊公司對監督管理部門依法實施的監督檢查應當予以配合,不得回絕、勸止。

第三十三條 監督管理部門應當構建健全BG視訊公司信用記錄制度。BG視訊公司信用記錄納入全國信用信息共享平臺。

第三十四條 監督管理部門應當會同有關部門構建BG視訊公司重大風險事件的預警、防范和解決機制,制定BG視訊公司重大風險事件應急預案。

BG視訊公司發生重大風險事件的,應當立即采取應急措施,并及時向監督管理部門演講。監督管理部門應當及時解決,并向本級人民BG视讯、國務院銀行業監督管理機構和【國家人】民銀行演講。

第三十五條 監督管理部門及其工作人員對監督管理工作中知悉的商業秘密,應當予以保密。

 

第五章 法律責任

 

第三十六條 違背本條例規定,未經批準擅自設立BG視訊公司或運營BG視訊業務的,由監督管理部門予以取締或責令勾留運營,處50萬元以上100萬元以下的罰款,有違法所得的,沒收違法所得;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

違背本條例規定,未經批準在名稱中使用BG視訊字樣的,由監督管理部門責令限期改正;逾期不改正的,處5萬元以上10萬元以下的罰款,有違法所得的,沒收違法所得。

第三十七條 BG視訊公司有下列情形之一的,由監督管理部門責令限期改正,處10萬元以上50萬元以下的罰款,有違法所得的,沒收違法所得;逾期不改正的,責令停業整頓,情節嚴重的,吊銷其BG視訊業務運營許可證:

(一)未經批準合并或分立;

(二)未經批準削弱注冊資本;

(三)未經批準跨省、【自治區】、直轄市設立分支機構。

第三十八條 BG視訊公司變更相關事項,未遵從本條例規定備案,或變更后的相關事項不符合本條例規定的,由監督管理部門責令限期改正;逾期不改正的,處5萬元以上10萬元以下的罰款,情節嚴重的,責令停業整頓。

第三十九條 BG視訊公司受托投資的,由監督管理部門責令限期改正,處50萬元以上100萬元以下的罰款,有違法所得的,沒收違法所得;逾期不改正的,責令停業整頓,情節嚴重的,吊銷其BG視訊業務運營許可證。

BG視訊公司吸收公眾存款或變相吸收公眾存款、從事自營貸款或受托貸款的,依照有關法律、行政法規予以處罰。

第四十條 BG視訊公司有下列情形之一的,由監督管理部門責令限期改正;逾期不改正的,處10萬元以上50萬元以下的罰款,有違法所得的,沒收違法所得,并可以責令停業整頓,情節嚴重的,吊銷其BG視訊業務運營許可證:

(一)擔保責任余額與其凈資產的比例不符合規定;

(二)為控股股東、現實管制人提供BG視訊,或為其他關聯方提供BG視訊的條件優于為非關聯方提供同類擔保的條件;

(三)未遵從規定提取相應的準備金;

(四)自有資金的運用不符合國家有關BG視訊公司資產安全性、流動性的規定。

第四十一條 BG視訊公司未遵從要求向監督管理部門報送運營演講、財務演講、年度審計演講等文件、資料或業務開展情況,或未演講其發生的重大風險事件的,由監督管理部門責令限期改正,處5萬元以上20萬元以下的罰款;逾期不改正的,責令停業整頓,情節嚴重的,吊銷其BG視訊業務運營許可證。

第四十二條 BG視訊公司有下列情形之一的,由監督管理部門責令限期改正,處20萬元以上50萬元以下的罰款;逾期不改正的,責令停業整頓,情節嚴重的,吊銷其BG視訊業務運營許可證;構成違背治安管理行為的,依照《中華人民共和國治安【管理處】罰法》予以處罰;構成犯罪的,依法追究刑事責任:

(一)回絕、勸止監督管理部門依法實施監督檢查;

(二)向監督管理部門提供虛假的運營演講、財務演講、年度審計演講等文件、資料;

(三)回絕執行監督管理部門依照本條例第三十條第一款規定采取的措施。

第四十三條 依照本條例規定對BG視訊公司處以罰款的,根據具體情形,可以同時對負有直接責任的董事、監事、高級管理人員處5萬元以下的罰款。

BG視訊公司違背本條例規定,情節嚴重的,監督管理部門對負有直接責任的董事、監事、高級管理人員,可以禁止其在定然期限內擔任或終身禁止其擔任BG視訊公司的董事、監事、高級管理人員。

第四十四條 監督管理部門的工作人員在BG視訊公司監督管理工作中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的,依法給予處分;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

 

第六章 附  則

 

第四十五條 BG視訊行業組織依照法律法規和章程的規定,施展服務、諧和和行業自律作用,引導BG視訊公司依法運營,公平競爭。

第四十六條 BG视讯性基金或BG视讯部門為促進就業創業等直接設立運營機構開展BG視訊業務,遵從國家有關規定執行。

農村互助式BG視訊組織開展擔保業務、林業運營主體間開展林權收儲擔保業務,不適用本條例。

第四十七條 融資再擔保公司的管理設施,由國務院銀行業監督管理機構會同國務院有關部門另行制定,報國務院批準。

第四十八條 本條例施行前設立的BG視訊公司,不符合本條例規定條件的,應當在監督管理部門規定的期限內抵達本條例規定的條件;逾期仍不符合規定條件的,不得開展新的BG視訊業務。

第四十九條 本條例自2017年10月1日起施行。

 



上一條:BG视讯成功化解1750萬元擔保項目風險
下一條:關于印發《BG視訊公司監督管理條例》四項配套制度的公告
 
 
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